Эксперт Силаев рассказал, какие переводы с карты на карту лучше не делать

В связи с активной деятельностью мошенников от некоторых переводов с карты на карту лучше отказаться. Об этом предупредил заведующий лабораторией доверенного искусственного интеллекта РТУ МИРЭА Юрий Силаев.

— Безопасные переводы — это те, которые соответствуют обычному финансовому поведению клиента. Например, переводы между своими картами в одном или разных банках, оплата товаров и услуг через официальные платежные системы, а также регулярные платежи за аренду, обучение или лечение. Если вы переводите деньги близким родственникам (супругу, родителям или детям) — риски минимальны. Особенно если суммы не вызывают вопросов относительно ваших доходов, — отметил Силаев.

Однако стоит воздержаться от переводов значительных сумм между картами в том случае, если они значительно превышают обычный доход гражданина. По словам специалиста, регулярные переводы разным людям, в особенности если они малознакомые, могут расцениваться как незаконная предпринимательская деятельность.

Кроме того, Силаев не рекомендовал напрямую оплачивать дорогостоящие покупки, например автомобили или недвижимость. Наиболее безопасный способ совершить такую покупку — безналичный расчет с оформлением договора.

При этом наиболее рискованные переводы происходят на анонимных сайтах или в обмен на наличные.

— Что делать, если банк заблокировал операцию? Сразу обратиться в поддержку и уточнить причину. Если потребуется — предоставить документы, подтверждающие легальность средств: чеки, договоры, справки о доходах. Главное — избегать сомнительных схем, даже если они кажутся выгодными, — приводит слова Силаева RT.

Росфинмониторинг может заблокировать перевод с карты на карту, если посчитает его подозрительным. Под подозрение могут попасть частые переводы на небольшие суммы, особенно от незнакомых лиц, а также крупные перечисления без подтверждающих документов или иные нетипичные транзакции.

Источник: vm.ru